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中国人民银行福州中心支行关于贯彻落实四部委文件精神,加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的几点意见

  遵守收单市场秩序。收单机构应严格遵守《银联卡业务运作规章》、《福建省银行卡联网联合服务规范》、《福建省银行卡受理市场建设自律公约》等要求,坚持“联网通用、一柜一机”的原则,规范开展银行卡收单业务,所有入网商户均须向银联注册,并正确设置和上送商户编码。

  六、加强部门协作,切实提高防范打击能力

  防范和打击银行卡违法犯罪是今后一项长期的工作,应进一步建立健全联合整治银行卡违法犯罪的长效机制,我省各地人民银行、公安、银联和商业银行已共同成立联合整治银行卡违法犯罪办公室,要在已有的联络员制度基础上继续发挥畅通情报信息交流作用,开展银行卡安全管理,预防和打击银行卡犯罪的专项整治工作。各商业银行应加强银行卡案件信息交流、犯罪预警研判、案件侦办、安全宣传的协作,结合各行银行卡发展的特点,针对性地建立预防和打击银行卡违法犯罪长效机制,为有效打击银行卡违法犯罪夯实基础。

  各地人民银行要敦促各银行卡经营机构严格执行银行卡业务规范,全面开展银行卡市场的检查、监督。对于银行卡经营机构违反实名制、账户管理、利率管理、银行卡业务安全管理和反洗钱规定的,要依法实施处罚。

  七、强化银行卡宣传培训,优化联网通用环境

  各地人民银行要牵头组织银联、商业银行联合开展银行卡联网通用宣传活动,不仅要宣传银行卡对百姓生活的便利性,更要宣传规范使用银行卡的安全性,努力提高百姓风险防范意识。

  各商业银行在做好银行卡各类创新品种产品推介的基础上,要将银行卡使用安全、风险防范作为宣传重点,开展银行卡安全使用知识、技巧宣传,加大银行卡风险提示力度,消除公众用卡顾虑,增强公众风险防范意识。

  商业银行、银联、银联商务公司应积极做好入网商户财务管理人员、收银员的日常业务培训工作,特别银行卡受理、伪卡识别、可疑客户甄别与报告、EMV芯片卡受理等方面要加大培训力度,强化收单风险意识和风险防范技能教育,通过授课并结合职业竞赛、技能鉴定等方式,扩大培训覆盖面,强化商户从业人员业务技能。

  各商业银行、银联、银联商务公司应严格按照《通知》要求于8月底前完成银行卡自查自纠。完成自查自纠以后,向当地人民银行书面报告。凡在限期内已自查自纠的,可免于处罚。


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