中国保险监督管理委员会山西监管局关于贯彻落实《反洗钱法》防范保险业洗钱风险的通知
（晋保监发〔2008〕31号）
各保险公司省级分公司：
为贯彻落实《
中华人民共和国反洗钱法》，积极履行保险业反洗钱义务，防范化解洗钱行为带来的潜在风险，根据中国保监会有关精神，现对山西保险业开展反洗钱工作提出如下要求：
一、建立健全反洗钱组织机构
保险公司各级分支机构均应当设立反洗钱专门部门，或指定现有内设部门负责反洗钱工作，指定反洗钱工作联系人，并于2008年5月31日前将省级分公司反洗钱工作部门负责人、联系人名单及通讯方式书面报送山西保监局。
二、建立健全反洗钱内控制度
1、保险公司各级分支机构均应依据相关监管规定，根据公司业务特点，建立客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的内部操作规程，建立健全反洗钱内控制度。
2、各保险公司省级分公司应当随着反洗钱监管法规的不断完善和实践经验的不断丰富，及时修改和完善反洗钱内控制度。
3、申请筹建分支机构的保险公司，应当向山西保监局提交反洗钱内控制度方案；提出开业申请时，应当提交具体的反洗钱内控制度；开业验收时，应当演示反洗钱内部操作流程。山西保监局将把反洗钱机制建设情况作为机构设立的重要条件之一，对保险公司分支机构反洗钱内控制度的完整性和有效性进行评价。
