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5、组织领导有力，反洗钱工作机制运转正常（2分）。
（二）反洗钱制度建设方面（15分）
1、上级公司制定有反洗钱制度方案和内控制度（5分）；
2、结合本公司实际依法制定反洗钱制度方案和内控制度（2分）；
2、及时提出相关建议，修改完善反洗钱内控制度（4分）；
3、明确规定反洗钱工作流程，建立反洗钱内部协调工作机制（4分）。
（三）客户身份识别制度（10分）
1、依法制定了详细、可行的客户身份识别制度（5分）；
2、各级机构建立了真实完整的客户资料信息档案，严格依法执行客户身份识别制度（3分）；
3、各级机构委托其它机构销售保险产品时，应在委托协议中明确履行客户身份识别职责（2分）。
（四）客户身份资料和交易记录保存（15分）
1、依法制定了详细、可行的客户身份资料和交易记录保存制度（5分）；
2、各级机构严格执行客户身份资料和交易记录保存制度，并依法保存不同介质的客户身份资料和交易记录（5分）；
3、各级机构要采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息（5分）。
（五）大额交易和可疑交易报告（15分）
1、依法制定了详细、可行的大额交易和可疑交易报告制度（5分）；
2、严格执行报告制度，及时向上级公司和监管机关报告大额交易和可疑交易事项，处理迅速，措施得当，做到不漏报、不瞒报、不缓报（5分）；
3、建立可疑交易核查制度，对明显涉嫌犯罪需要立案侦查的，有关部门及时上报监管机关和公安部门，并记录存档（3分）。
4、各级机构委托其他机构销售保险产品时，应在委托协议中明确履行大额交易和可疑交易报告职责（2分）。
（六）保密制度（10）
1、依法制定了详细、可行的反洗钱保密制度（5分）；
2、反洗钱组织机构及有关责任人严格遵守保密制度，非依法律规定，不得向任何单位和个人透露或提供本单位反洗钱工作信息（3分）；
3、因泄密造成严重后果的，依法追究责任人及其相关领导的责任（2分）。
（七）反洗钱宣传、教育和培训（15分）
1、依法建立了反洗钱宣传、教育和培训制度（5分）；
2、高度重视组织开展全辖反洗钱宣传、教育和培训工作，制定工作计划，认真落实，成效明显（5分）；
3、结合洗钱活动出现的新情况、新特点，有针对性地采取措施开展反洗钱教育、培训工作（5分）。
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