（一）保单批改退费须由投保人或被保险人提出理由充分、内容完整的书面申请。非自然人业务退保申请书必须加盖单位公章，提供符合财务入账要求的有效凭据；自然人业务退保必须在退保收据上签字或有与预留印章一致的签章，同时提供有效身份证件的复印件。
（二）全单退保业务必须收回与保险合同有关的所有单证（如保单、保费发票、保险卡和交强险保险标志等）的正副本。
（三）退费资金只能支付给被保险人、投保人或受益人，支付对象为非自然人的，应一律通过银行办理转帐结算。公司不得接受任何形式的支付委托。
三、坚持大型商业保险承保备案制度
（一）凡50台（含）以上的车险业务和保额在1.5亿元（含）以上或保费在40万元（含）以上的非车险业务。无论采取何种模式（包括投标、议标、询价和竞争性谈判等），均须由各省级分公司负责在开标日前（指招标业务）或保单签订前5日内（指非招标业务）将备案文件密封，并填写一式两联的大型商业保险备案登记送达回证（格式见附件3）后向我局备案。
（二）备案文件内容包括：投标或拟签保单所涉及的各险种的条款、费率表；投标报价表或拟签保单情况说明；各种承诺；尚未制定纯风险损失率的行业，须有总公司的费率说明、书面核保意见和再保险安排意向。
（三）各省级分公司应将大型商业保险承保备案工作落实到具体部门、责任到人，并于2008年4月30日前将经办部门、部门负责人与具体经办人的名单与联系方式报我局备案。
四、进一步加强保险单证管理
（一）保险机构应对保险单证实施严格管理。本通知所指保险单证是指各项保险业务所使用的，印有顺序编号的，一经签单即承担经济责任、产生法律效力或以此作为收款书面依据的有关凭证（包括保单、批单、保险证、各类保险专用发票等）。保险单证必须由总公司统一设计、印制或授权省级分公司印制，省级分公司印制保险单证必须经总公司书面同意。各级保险机构必须明确专门部门和个人管理保险单证，并具有专门的、符合安全要求的单证管理场所或专柜。
（二）建立严格的单证领用与核销制度。单证的申领必须经单证管理员、分管部门负责人审核，实际发放的数量必须与审核数量一致，并按单证号顺序发放和领用，单证管理员应定期进行核对。对领用单证直接用于销售的（含代理网点与个人代理人），必须在领用后30天内核销，领用但尚未使用的单证必须在上述规定时间内予以收回，重新进行领用登记；单证遗失时，必须在发现后1周内，经单证管理部门负责人审批后进行登报声明并办理遗失核销手续，并保留声明报纸备查；单证作废时，必须当即将单证剪角，并在3天内交单证管理部门，经单证管理部门负责人审批后加盖“作废”章并办理作废核销手续。保险机构应建立专门的作废单证登记簿，记录单证作废的时间、号码及原因。核销后的单证须按印刷流水号顺号装订归档，不得断号。作废、注销单证必须将所有联次全部收回，不得断号。
