（五）根据与银行签订的借款合同，制定并上报还本付息资金计划，确保按期偿还银行贷款本息。
第八条 有关部门职责：
金融办负责与各有关部门（单位）进行贷款风险管理的沟通、联络和协调工作，及时通报情况。
发展改革委负责项目的审批、核准和备案工作，跟踪检查项目建设实施情况。
财政局负责协助银行类金融机构等有关部门督促借款人建立偿债准备金，按时偿还贷款资金，审查贷款资金的使用情况，并对项目贷款管理使用中的违法行为按照有关规定给予行政处罚。
审计局建立定期审计制度，负责对项目实施全过程跟踪审计。对在审计中发现的违法违规问题，按照有关规定给予行政处罚。
监察局负责对项目贷款建设过程中政府机关工作人员失职、渎职、徇私舞弊等违法违纪问题的调查处理。
银行金融机构负责按照信贷管理制度，对项目及贷款实行贷前、贷中、贷后管理和风险控制。
第九条 借款人要对贷款资金实行专户管理、单独核算、专款专用，不得截留、挪用、挤占贷款资金；根据投资计划和项目建设单位的申请，依法合理拨付贷款资金，保证资金及时支付。
借款人要严格执行银行相关贷款管理制度和管理办法，按季（月）对贷款使用单位资金的使用情况进行检查，并报告同级领导小组和相关主管部门，同时上报省政府金融办、省发展改革委、省财政厅、省审计厅。
第十条 贷款使用单位要按照基本建设财务制度要求，管理项目建设资金，核算项目建设成本；严格控制项目成本，提高资金使用效益；按照借款合同约定，及时偿还贷款本息。
第十一条 建立健全贷款本金利息偿还机制。按照“谁用款、谁还款，谁担保、谁负责”的原则落实还款责任，保证按时还款。
各县（区）政府要建立偿债准备金制度，明确偿债资金来源。准备金来源包括：项目收入、借款人筹集的其他资金。偿债资金要单独核算，确保专款专用。
第十二条 建立贷款资金对账制度。每年年底借款人与贷款使用单位、银行核对资金借入、使用和偿还情况，并向市政府金融办、市发展改革委、市财政局、市审计局提交书面对账报告。
第十三条 建立风险管理协调制度。每半年召开一次由融资管理办公室组织，各相关部门参加的风险管理协调会议，及时沟通解决发现的问题，保证信息对称，汇总相关情况上报市政府，同时上报省政府金融办。
