（三）依托银行内部风险管控机制，推进对银行的风险监管。
在2007年的监管中，既要注重运用常规方法，实施规制性监管，也要更多运用原则性的监管，更加注重明确外资银行高管层对机构营运和风险管理的责任，与其建立积极的互信关系。除着力提高监管部门监管的有效性和监管能力外，将进一步发挥外资银行自身风险管理机制作用。作为全面风险监管的有机组成部分，我局将逐步探索并实施外资银行开展自我评估的工作。原则上，我们要求新设立的外资法人机构在正式运营的一年内，要对其合规管理、全面风险管理和法人治理结构三方面进行自我评估；外国银行管理行和分行有重点地对合规管理、全面风险管理进行自我评估。外资银行将评估报告报送我局，由我局主监管员对其进行再评估，并将评估结果与银行高层交换意见。据我们了解，一些外资银行已经建立起内部合规和风险管理等方面的自我评估的机制，这些将成为我局推进银行自我评估工作的良好基础。
另一方面，我局还将继续深化与外资银行内审部门的沟通，传达监管要求和风险关注点，充分利用银行内审人员的专业性为全面风险监管提供辅助。我局已经下发了部分外资银行内部审计的关注重点，希望各家外资银行重视并保证审计的质量。同时，外资银行内部审计的有效性也将成为我局外资银行日常监管和现场检查和关注重点。
（四）改进监管制度和技术，提高监管专业化水平。
2007年，我局将继续完善外资银行非现场监管的主监管员制度和现场检查的主查人制度，探索建立主监管员和主查人在监管实践中的良好做法，并在监管实践中不断锻炼和培养主监管员和主查人队伍。主监管员将充分了解监管银行及其风险偏好和风险特点，有针对性地提出监管措施。将加大主监管员对监管银行的走访频率。提高主查人的现场检查发现问题的能力，准确发现风险、识别风险和督促银行改进风险管理。根据银监会对外资银行实行属地监管的原则，对外资法人银行、重点关注类管理行强化年度审慎会议制度，原则上每年召开一次审慎会议。
在监管技术方面，我局今年将以监管信息系统投入应用为契机，不断总结和改进非现场监管信息系统的功能，通过系统技术和系统分析来提高监管专业化水平。同时，将借助ACL（Audit Command Language，审计命令语言）现场检查工具、运用TeamMate 现场检查软件，增强现场检查技术含量，提高检查效率和针对性。
同时，我局在监管中将继续深化对专业领域的研究，加强对新资本协议和国际会计准则等新业务、新知识的学习，强调通过自我培训和利用外部资源优势，提高监管人员专业水平。我局将根据银监会颁布的《
中国银行业实施新资本协议指导意见》的相关要求，积极鼓励外资银行实施更有效的风险管理方法，重点关注外资银行子行采用新资本协议方法后给银行信贷审批、风险管理、内部次本配置和公司治理等方面所带来的实际影响，督促银行建立起与其业务规模和复杂程序相匹配的综合风险管理程序。
