注：关键字代码，用于连接头文件和数据文件，唯一识别各批数据，减少数据文件的冗余量。字段8“业务数据标志”，共有“0”、“1”两种取值，“0”表示有业务但本期没有数据发生，“1”表示有业务有数据。在有业务但没发生数据的时候，I文件里有索引值，但J文件中并没有相应的数据与之对应。
对于指标化表单：一个表单实际上是一张二维表，其结构为：
┌──────┬──────────┬──────────┐
│ │ 人民币 │ 外币 │
│ ├────┬─────┼────┬─────┤
│ │ 余额│ 发生额│ 余额│ 发生额│
├──────┼────┼─────┼────┼─────┤
│ 一年期贷款│ │ │ │ │
└──────┴────┴─────┴────┴─────┘
在上报文件中将这个二维表拆分成一维的表，I文件中表示为：
关键字 │表单码│机构类码│地区码│数据属性码│币种码│单位 │业务数据标志│数值类型标志
I00001 │表单码│机构类码│地区码│数据属性码│人民币│1│ 1│数值型代码
I00002 │表单码│机构类码│地区码│数据属性码│人民币│0│ 1│数值型代码
I00003 │表单码│机构类码│地区码│数据属性码│外币 │1│ 0│数值型代码
I00004 │表单码│机构类码│地区码│数据属性码│外币 │0│ 0│数值型代码
(2)数据文件。
对于不同业务类数据的报送，使用相同的文件格式。
┌────┬────────┬────────────────────┐
│字段1 │关键字代码 │6位，与头文件关键字代码对应 │
├────┼────────┼────────────────────┤
│字段2 │指标代码 │5位[对CD类表单，此处是行号] │
├────┼────────┼────────────────────┤
│字段3 │数据值 │可识别小数点和负号 │
└────┴────────┴────────────────────┘
J文件的内部格式描述如下：
内容格式分3列，一列是关键字，一列是指标代码，一列是数据。
例：2006/3/31工行全国月报
头(I)文件内容：
I00001 ｜ A1001 ｜ 3010 ｜ 0000000 ｜ 1 ｜1560001 ｜ 1 ｜ 1 ｜1
I00002 ｜ A1001 ｜ 3010 ｜ 0000000 ｜ 1 ｜1560001 ｜ 1 ｜ 0 ｜1
I00003 ｜ A1001 ｜ 3010 ｜ 0000000 ｜ 1 ｜8400001 ｜ 1 ｜ 1 ｜1
I00004 ｜ A1001 ｜ 3010 ｜ 0000000 ｜ 1 ｜8400001 ｜ 1 ｜ 0 ｜1
数据(J)文件内容：
I00001 ｜00001 ｜ 123．45
I00001 ｜10001 ｜ 123．45
I00003 ｜00001 ｜ 234．56
I00003 ｜10001 ｜ 234．56
(3)数据说明文件。
数据说明文件的格式为：
第一段为“标题”
第二段及以下为“说明内容”。“说明内容”主要为该批报送的I、J文件中数据变动的解释。
文件内容按照下述格式：分若干段，第一段中，第一行用中括号标出内容所属地区，如全国为“[0000000全国]”，以下为对于全国(全部)数据的汇总说明；第二段中，第一行用中括号标出内容所属地区，如河南为“[4100000河南]”，以下为对于河南省数据的说明；还可附加河南省开封市的说明等。其他地区说明以此类推。各地区说明根据情况可有可无。
例：
2006年4月份中国工商银行数据说明
[0000000全国]
“××××××××××××××××××××××××××××××(对全国工行的数据汇总说明)”
[4100000河南]
“××××××××××××××××××××××××××××××(对河南省工行的数据说明)”
[4102000开封]
“××××××××××××××××××××××××××××××(对河南省开封市工行的数据说明)”
[3200000江苏]
“××××××××××××××××××××××××××××××(对江苏省工行的数据说明)”
(二)常规上报的分析材料。
格式为*．RTF，标准RTF格式文档。
文件命名为分析材料主题的名称，文件内容为上报机构代码、上报日期、主题词、标题、正文等。
文件内容按段填写分析材料所属信息，说明如下表：
┌────┬──────┬──────────────────────────────────┐
│段落序号│ 段落内容│ 说明 │
├────┼──────┼──────────────────────────────────┤
│ 1 │上报机构代码│上报机构代码为11位的机构代码，即4位机构类代码加上7位地区代码； │
├────┼──────┼──────────────────────────────────┤
│ 2 │上报日期 │上报日期指生成该文档的日期。格式为YYYY-MM-DD； │
├────┼──────┼──────────────────────────────────┤
│ 3 │主题词 │主题词包括：统计数据、统计制度、统计检查、统计管理、统计培训、业务创│
│ │ │新、统计程序、工作汇报等； │
├────┼──────┼──────────────────────────────────┤
│ 4 │标题 │文件的标题 │
├────┼──────┼──────────────────────────────────┤
│ 5 │正文 │分析内容 │
└────┴──────┴──────────────────────────────────┘
例：2005年河南省金融统计检查报告
文件名为：“2005年河南省金融统计检查报告．rtf”
文件内容为：
“上报机构代码：1010410000”
“上报日期：2005-10-30”
“主题词：统计检查 报告”
“标题：2005年河南省金融统计检查报告”
“正文：×××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××
×××××××××××××××××××××”
(三)系统中存储的制度文档。
制度文档按时间顺序放置，格式可以为单个的RTF文件或Excel文件。如果文件超过1个，则将文件压缩成为“*．zip”存放。文件名为该统计制度的标题。系统需要登记该制度的相关信息：文件标题、文件编号(如：银发[2005]19号)、文件执行日期、编制文件机构(如人民银行总行)、文件下发对象等。
(四)Excel文件接口要求。
系统预留Excel报送文件格式，目前不要求金融机构按Excel格式报送数据。一个Excel工作簿中允许报送同频度、同批次的多个表单，一个Excel工作表中只能有一个表单，不同表单放在不同的Excel工作表中。
1．文件名命名规则。
文件名称共24位
1 系统代号(金融统计监测管理信息系统-A)
2 标志位[B]
3-6 机构类代码
7-13 地区代码
14-21 年(4位)，月(2位，01、02…11、12月)，日(2位)
22-24 顺序号
2．Excel工作表命名规则。
以数据地区代码(七位)作为工作表的名称。
3．数据格式。
按人民银行下发的EXCEL模版组织数据。
四、业务类编码
在金融统计监测管理信息系统中，数据的业务类属性与现行系统不同。新系统中共分四个业务类，分别为人民币、外汇、本外币及其他。其编码如下：
┌─────────┬──────────────────┐
│ 人民币 │ 1 │
├─────────┼──────────────────┤
│ 外汇 │ 2 │
├─────────┼──────────────────┤
│ 本外币 │ 3 │
├─────────┼──────────────────┤
│ 其他 │ 4 │
└─────────┴──────────────────┘
五、机构类编码
新系统在现行系统机构类代码的基础上进行改造。表中新代码指新系统中的编码，旧代码指现行系统的编码，旧地区码指现行系统的地区编码。机构类编码中，除城市信用社和农村信用社每省确定相同代码外，其他机构的机构类编码均按照不同法人编制不同编码的原则进行编码。
列表中的机构类为截止到2006年10月底的情况，此后新成立的法人机构将在统计数据集中系统上线时由人民银行总行统一编码。
表1-机构类编码概况
┌────────────────────────┬────────┬─────────┐
│ 机构类名称 │ 新代码 │ 旧代码 │
├────────────────────────┼────────┼─────────┤
│一、存款性公司 │ │ │
├────────────────────────┼────────┼─────────┤
│(一)中央银行 │ │ │
├───────┬────────────────┼────────┼─────────┤
│ │1．中国人民银行 │ 1010 │ 101 │
├───────┴────────────────┼────────┼─────────┤
│(二)其他存款性公司 │ │ │
├───────┬────────────────┼────────┼─────────┤
│ │1．政策性银行 │ 2000 │ 300 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 国家开发银行 │ 2010 │ 301 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 进出口银行 │ 2020 │ 302 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 农业发展银行 │ 2030 │ 303 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │2．商业银行 │ │ │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 中资商业银行 │ │ │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 全国性 │ │ │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 大型商业银行 │ 3000 │ 200 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 中国工商银行 │ 3010 │ 201 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 中国农业银行 │ 3020 │ 202 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 中国银行 │ 3030 │ 203 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 中国建设银行 │ 3040 │ 204 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 中小型商业银行 │ 4000 │ 400 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 交通银行 │ 4010 │ 401 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 中信银行 │ 4020 │ 402 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 中国光大银行 │ 4030 │ 403 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 华夏银行 │ 4040 │ 404 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 广东发展银行 │ 4060 │ 406 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 深圳发展银行 │ 4070 │ 407 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 招商银行 │ 4080 │ 408 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 浦东发展银行 │ 4090 │ 409 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 兴业银行 │ 40a0 │ 40a │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 中国民生银行 │ 40c0 │ 40c │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 恒丰银行 │ 40d0 │ 40d │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 浙商银行 │ 40f0 │ 40f │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 渤海银行 │ 40g0 │ 40g │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 区域性 │ │ │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 城市商业银行 │ 5xxx │ 501 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 农村商业银行 │ 6xxx │ 602 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 其他(邮储) │ 7010 │ e01 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 外资商业银行 │ 8xxx │ 5xx │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │3．合作金融机构 │ │ │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 农村信用社 │ 9xxx │ 801 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 农村合作银行 │ axxx │ 601 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 城市信用社 │ bxxx │ 701 │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │4．财务公司 │ │ │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 中资财务公司 │ cxxx │ 9xx │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │ 外资财务公司 │ dxxx │ 5xx │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │(预留) │ exxx │ │
│ │ │ │ │
├───────┴────────────────┼────────┼─────────┤
│二、其他金融性公司 │ │ │
├───────┬────────────────┼────────┼─────────┤
│ │信托投资公司 │ fxxx │ axx │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │金融租赁公司 │ gxxx │ bxx │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │金融资产管理公司 │ hxxx │ gxx │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │汽车金融服务公司 │ ixxx │ hxx │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │金融担保公司 │ jxxx │ │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │保险公司和养老基金(企业年金) │ kxxx │ │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │证券公司 │ mxxx │ │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │投资基金 │ nxxx │ │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │证券交易所 │ pxxx │ │
│ ├────────────────┼────────┼─────────┤
│ │其他金融辅助机构 │ qxxx │ │
└───────┴────────────────┴────────┴─────────┘
后三位为xxx的代码详见表2-表12
有关说明：
(一)对于同一地区同一机构存在多家机构的，如新疆的农行，既有新疆农行，又有兵团农行，可在第4位拆分，变为3021和3022，3020＝3021＋3022。这样新疆的3020就是汇总机构。
