中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国
保险监督管理委员会在金融监管方面分工合作的备忘录
指导原则
第一条 根据有关法律法规和国务院行政规章达成本备忘录。
第二条 本备忘录旨在明确中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)、中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)、中国保险监督管理委员会(以下简称保监会)在金融监管方面的职责，为三家机构协调配合，避免监管真空和重复监管，提高监管效率，鼓励金融创新，以达到所有金融机构及其从事的金融业务都能得到持续有效的监管，保障金融业稳健运行和健康发展。
第三条 本备忘录基于以下五项指导原则：
(一)分业监管。按照有关法规加强监管，各司其责，提高监管资源的有效使用。
(二)职责明确。各监管机构明确职责范围，依法监管，监管行为符合规范的要求。
(三)合作有序。各机构按一定程序交流合作，有利于加强协调、增强合力，符合运转协调的要求。
(四)规则透明。让社会和公众了解各机构的运作规则，有利于增强信心，加强监督，符合公正透明的要求。
(五)讲求实效。提高办事效率，提高服务质量，有利于降低行政成本，符合廉洁高效的要求。
职责分工
第四条 根据国家法律和国务院的授权，银监会负责统一监督管理全国银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。
(一)制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；
(二)审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围；
(三)对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处；
(四)审查银行业金融机构高级管理人员任职资格；
(五)负责统一编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；
(六)负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；
(七)会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议；
(八)国务院规定的其他职责。
第五条 根据《
中华人民共和国证券法》、《
股票发行与交易管理暂行条例》、《
期货交易管理暂行条例》和《国务院办公厅关于印发中国证券监督管理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定的通知》的规定，证监会依法对全国证券、期货市场实行集中统一监督管理，履行如下职责：
