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中国工商银行深圳市分行
中国工商银行上海票据营业部
附件2：
中国工商银行关于落实审计建议加强内部整改情况的报告
审计署：
2003年2月到10月审计署对我行2002年度资产负债和损益情况的审计是全面而深入的，审计结果对我行近年来改革发展和经营管理情况的评价实事求是，指出的问题客观存在，审计建议切实可行。通过这次审计使我们更加清醒地认识到，虽然近些年全行内部管理和风险控制不断加强，但管理中仍然有不少漏洞和隐患，个别分支机构管理还十分薄弱。我行领导班子对这次审计高度重视，本着边查边纠、重在整改的原则，从审计进驻到审计结束，多次召开党委会、行长办公会和专题会议，针对审计指出的问题研究整改措施，严厉查处有关责任人。对一些严重违规问题和案件线索，总行直接组织和配合有关部门查处；对带有苗头性、倾向性问题深入分析原因，组织了多个全行性大检查，并从体制和机制上研究治理措施。通过一系列整改，已取得阶段性成效。
一、严肃查处违规责任人员
我们对这次审计揭露的各种违规问题，在深入核查、分清责任的基础上，本着从严治行的方针，按照党纪、政纪和行规，对责任人进行了严肃处理，不仅追究了直接经办人员的责任，而且上追一级，追究了有关管理人员和领导干部的责任。审计结果中提及的河南个别分支机构员工内外勾结、利用票据“包装”诈骗资金案，我行已对26名有关责任人作出处理，其中行政开除17人，撤职1人，移交司法机关4人；在查处广东南海支行对华光装饰板材有限公司贷款风险问题中，处理责任人26名，其中行政开除11人，移交司法机关10人；在查处北京朝阳支行私设“小金库”问题中，处理责任人18名，其中行政开除4人；对上海外高桥保税区支行违规发放个人住房贷款中负有责任的支行副行长予以行政开除处分。这次审计揭露出的违法违规问题，除少数还在进一步核查和责任认定中之外，绝大多数责任人员已经处理完毕。到目前，共计处理责任人368名，其中开除42人，撤职18人，记过、记大过81人，解除劳动合同和辞退10人。
这次全面审计和对违法违规人员的严厉惩处，不仅对极少数不法分子和违规违纪人员形成了强大的震慑，也进一步教育了广大干部员工，使全行更加深刻地认识到，越是改革发展任务艰巨，越要注意坚持依法合规经营和从严治行，这是顺利推进现代金融企业建设和各项业务创新发展的根本保障。自从这次全面审计以来，全行普遍加强了行风行纪建设，进一步落实了管理和案件防控责任，明确和细化了违规处罚规定。还建立了处理违规违纪人员联席会议制度，规范和监督对违规违纪人员的处理，并定期通报全行，不断进行警示教育。
二、认真开展内部整改
针对审计指出的突出问题，我们对有关业务领域、分支机构和管理环节进行了重点整治。对属于不符合政策规定的问题，我们要求全行加强对国家政策的理解和把握，及时制止不规范行为，并就政策执行中出现的一些新情况、新问题积极向有关部门反映：对属于过去清理出来的违规或账外经营问题纠正不彻底的，进一步加强清查工作，明确责任，彻底落实整改措施和管理要求；对管理薄弱、风险突出领域和部位，着重强化风险管理和内部控制，制定和完善了20多项制度办法。
(一)规范票据业务管理。我们及时向全行通报了审计部门反映的票据市场秩序混乱和我们一些分支机构存在的票据业务违规问题，要求迅速采取措施加以纠正，加强风险防范。总行还相继组织了两次票据业务专项稽核，责令存在问题较多的机构暂停业务，限期整改。经过半年多的清理整顿，违规问题得到了全面纠正，审计及各种检查发现的无真实贸易背景的票据已全部收回，没有发生资金损失。我们在认真纠正违规的同时，剖析根源，汲取教训，进一步规范票据业务操作流程，完善相应的制度办法，在全行实施了票据业务统一归口管理、专业化经营和计算机实时监控，从根本上提高了票据业务风险控制能力。截至今年8月末，全行票据融资余额2703亿元，不良率仅为0.03％。
