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保险机构投资者股票投资管理暂行办法

  保险业的股票投资业绩衡量基准,由中国保监会另行规定。
  第三十六条 保险机构投资者运用下列资金,应当分别开立证券账户和资金账户,分别核算:
  (一)传统保险产品的资金;
  (二)分红保险产品的资金;
  (三)万能保险产品的资金;
  (四)投资连结保险产品的资金;
  (五)中国保监会规定需要独立核算的保险产品资金。
  第三十七条 保险资产管理公司和直接从事股票投资的保险公司应当通过独立席位进行股票交易。有关股票交易独立席位的管理办法另行规定。
  第三十八条 保险资产管理公司和直接从事股票投资的保险公司的股票投资交易指令应当由独立的交易部门和专职交易人员负责执行。
  第三十九条 保险资产管理公司和直接从事股票投资的保险公司应当制定防火墙、岗位责任、门禁、安全防护等信息管理制度。
  第四十条 保险资产管理公司和直接从事股票投资的保险公司应当规范机房设施、通讯设备、计算机设备、操作系统软件、数据库软件等股票交易系统的操作程序。
  第四十一条 保险机构投资者选择证券经营机构的席位进行股票交易的,该证券经营机构应当符合下列条件:
  (一)财务状况良好,经营稳健,净资本在10亿元人民币以上;
  (二)内部控制制度健全;
  (三)客户交易结算资金全额存入具有从事证券交易结算资金存管业务资格的商业银行;
  (四)在中国证券登记结算有限公司分别设立自营结算备付金账户和客户结算备付金账户;
  (五)其上海、深圳两个交易所的自营业务席位和非自营业务席位分别设立;
  (六)通讯条件和交易设施高效、安全,符合股票交易的要求,信息服务全面;
  (七)具备证券市场研究实力,能及时提供咨询服务;
  (八)最近3年无重大违法、违规记录,未受中国证监会处罚,且未处于立案调查过程中;
  (九)诚信方面无不良记录,最近1年无占用或者挪用客户保证金和证券的行为;
  (十)书面承诺接受中国保监会对保险机构投资者股票交易情况的检查,并向中国保监会如实提供保险机构投资者股票交易的各种资料;
  (十一)当地的营业部管理规范、经营良好、服务功能齐全;


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