交通银行办公室关于印发
《交通银行公司客户账户透支管理办法(试行)》的通知
（交银办[2002]242号 2002年12月20日）
各管辖直属分行：
为了加强金融服务和规范授信业务创新品种的运作，总行制定了《
交通银行公司客户账户透支管理办法(试行)》，现印发给你们，并将有关事项通知如下：
一、对公客户的透支业务必须纳入统一授信额度，同时应加强风险管理，严格内部控制，透支资金用途不得违反国家信贷政策。
二、根据各行不良贷款状况，本次总行授权办理该项业务的分行为：上海、南京、武汉、青岛、天津、北京、郑州、杭州、西安、宁波、合肥、兰州、乌鲁木齐、贵阳、厦门、无锡、常州、温州、绍兴、珠海、洛阳以及广州、深圳等23个分行。
三、上述授权分行办理此项业务，须持《中国人民银行业务备案回复通知书》(银管备准[2002]第0002号)(附件1)及授权通知，向中国人民银行当地分支行报告，并接受其监督、检查。
四、上述各行可根据实际，在遵照本管理办法原则的前提下制定实施细则，开展透支业务。
五、透支业务的会计核算办法和公司客户账户透支协议书将另行下发。
附：一
密级(非密)
缓急( )
中国人民银行业务备案回复通知书
编号：银管备准[2002]第0002号
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┃ 主送单位 ┃ 交通银行 ┃
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┃ 收文标题 ┃关于对美国通用电器公司在华企业开办专用委托贷款和活存┃
┃ ┃透支业务试点的请示 ┃
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┃ 收文文号 ┃交银[2002]54号 ┃
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┃ 准入部门 ┃中国人民银行银行管理司 ┃
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┃新开业务名称 ┃专用委托贷款和对公客户活期存款账户透支业务 ┃
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┃ ┃ 经审核，同意你行开办专用委托贷款和对公客户活期存┃
┃ ┃款账户透支业务，透支利率按照中国人民银行利率管理有关┃
┃ ┃规定执行。 ┃
┃ ┃ 你行应将对公客户活期存款账户透支业务纳入统一授信┃
┃ 通 ┃额度，加强风险管理，严格内部控制，透支资金用途不得违┃
┃ 知 ┃反国家信贷政策。你行应根据上述要求制定和完善有关管理┃
┃ 内 ┃办法和操作规程，不得授权不良贷款较高的分支机构办理此┃
┃ 容 ┃项业务。你行授权的分支机构办理此项业务，须持本通知书┃
┃ ┃及你行授权文件，向中国人民银行当地管辖行报告，并接受┃
┃ ┃其监督、检查。 ┃
┃ ┃ ┃
┃ ┃ 二○○二年七月二十五日┃
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┃ 附件 ┃ ┃
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┃ 内部发送 ┃办公厅 货币政策司 银行二司 支付办 ┃
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┃ 抄送单位 ┃ ┃
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