三类新型农村金融机构要成立以主要负责人为组长的案件防控领导机构，结合实际制定案件防控工作方案，独立实施本机构的案件防控治理工作。各级监管部门和农村中小金融机构，要增强案件防控的紧迫感和责任感，采取更加有效的措施，把落实《规划》列为风险管理的重要任务，摆上日程，认真组织实施，切实做到覆盖风险排查到位、制度建设执行到位、案件防控责任到位、监督检查防范到位、案件查处追究到位，坚定不移地推进案件防控长效机制建设，努力实现三年案件防控工作目标。
附件：农村中小金融机构案件防控治理工作规划任务落实时间表（略）
二○○九年四月十日
农村中小金融机构案件防控治理2009-2011年工作规划
为进一步加强农村中小金融机构案件防控工作，巩固和扩大案件专项治理工作成果，加强案件防控长效机制建设，有效防控案件风险，特制定农村中小金融机构2009-2011年案件防控治理工作规划。
一、指导思想
按照建立现代农村金融制度的要求，深入贯彻落实科学发展观，坚持以规制流程建设为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，积极推进案件防控长效机制建设，促进农村中小金融机构完善法人治理，强化风险管控，转换经营机制，提升经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展。
二、工作目标和任务
从2009年起，用三年时间，持续开展农村中小金融机构案件防控治理工作。工作目标：经过三年努力，使农村中小金融机构案件风险管理意识普遍增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，案件数量和百万元以上案件数量逐年下降。工作任务：深入开展案件风险排查，全面落实案件专项治理和“回头看”中制定的各项整改措施，大力构建制度流程、内部治理、风险控制、责任追究、协调联动、培训教育长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。2009年防控工作重点是规范，主要是完成风险深度排查，落实法人机构、上级管理机构、监督检查部门、业务管理部门和各岗位案防责任，建立健全岗位规范、制度流程、监测技防体系，严格实施问责、落实整改。通过“回头看”排查和规范各项案防基础工作，做到6月末前基本清查和消除主要案件风险隐患，年末前实现陈案充分暴露，大案要案得到有效控制。2010年防控工作重点是强化，主要是全面强化2009年实施的各项基础工作，构建制度流程体系和内部治理、风险控制、责任追究、协调联动、培训教育长效机制，实现案件防控工作的规范化、制度化。通过强化案防基础工作和长效机制建设，实现岗位约束、流程制约、IT技防、监督检查和业务条线防控有效实施，内控执行力明显增强，新案和同质同类案件得到有效控制。2011年防控工作重点是提升，主要是提升制度流程体系和案件防控机制建设层次，法人（公司）治理、内部控制、风险管理、企业文化、激励约束、员工结构明显改善，实现案件防控机制的自我更新、自我修正和自我完善，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，最终实现案件防控长效机制建设目标。
三、主要措施和要求
（一）继续开展深度排查，认真落实整改措施为彻底深挖陈案、严防新案，消除案件风险隐患，案件专项治理“回头看”延至2009年6月底。各银监局、省级联社（农村银行）要认真对2006-2008年案件专项治理工作进行总结评估，查找存在的问题和薄弱环节，确定排查和下一步案件防控工作重点。对部分尚未完成排查工作、治理不到位的地区和机构，要认真做好排查阶段“补课”工作，继续对所有机构、业务、人员进行深度排查，特别对近几年案件风险突出的大额贷款、小额农贷、担保贷款、住房按揭贷款、大额存款、储蓄存款、票据承兑和贴现、理财产品、银行卡、抵贷资产、联行结算、信息系统、金库尾箱、印押凭证、“九种人”等要进行“地毯式”排查。前期排查工作比较深入、暴露案件比较充分的地区和机构，要结合案件风险新情况、新特点，继续对重点业务、重点岗位、重点人员和关键环节进行精细化检查。近几年没有发生案件或案件较少的地区和机构，有相当一部分仍然存在较大风险，也要严格按要求深入排查，清除隐患。要建立大额存贷款、票据承兑和贴现的常态检查机制，每三个月到六个月进行滚动检查，对大额、异常大额、滚动大额随时跟踪；对其他重点业务，也要根据业务特点确定常态检查频率。对2008年及以前年度责任人处理不到位、风险资金尚未锁定的案件，2009年要力争依法合规、按程序处理到位。对“回头看”发现的违法违规问题进行认真梳理和分析，有针对性地提出整改措施，连同案件专项治理中提出的整改措施，一并跟踪整改，确保整改措施有效落实。
