到期应收本金：“已收本金数”与同期会计报表“１２８逾期贷款”科目余额之和。
（十三）经营收益率指标：
总利润
资产收益率：────≥１％
资产总额
总利润
营运资金收益率：────≥１５％
营运资金
当年总利润：同期会计报表“６１１本年利润”科目余额。
资产总额：同期交通银行资产负债表中“资产总额”期末数。
附件：三 交通银行资产负债比例管理监控指标的说明
一、交通银行资产负债比例管理监控指标，从时限考核上分为按季和按月两类。营运资金充足率、本息回收率、经营收益率指标为按季考核，其余指标均为按月考核。
二、存贷款比例指标、拆借资金比例指标采用时点数考核，即按月末余额考核，其余指标均按季、月平均余额考核。
三、指标平均余额的计算办法：
季度内三个月末余额相加
１．季度平均余额＝───────────
３
上月末余额加本月末余额
２．月平均余额＝───────────
２
四、单个贷款比例指标及对最大十家客户发放贷款总额的统计，各分支行均应按照附件五表式规定填报。
五、可购置固定资产指标，按总行财会部核批的指标考核，一般不得超过规定比例。
六、关于风险资产数据及有关台帐统计，须由分支行信贷、信托、财会、国外业务、计划等部门按业务分工，分别专项统计，在规定时间内报计划部门汇总归并上报。
附件：四 交通银行资产风险权数表
单位：万元
──┬─────────────────┬──┬─────┬──────
序号│ 资产项目 │余额│风险权数％│风险资产余额
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1. │现金及银行存款 │ │ 0 │
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2. │存放中央银行存款 │ │ 0 │
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3. │存放同业款项 │ │ 10 │
──┼─────────────────┼──┼─────┼──────
│拆放同业 │ │ │
├─────────────────┼──┼─────┼──────
│(1) 商业银行 │ │ 0 │
├─────────────────┼──┼─────┼──────
4. │(2) 其他银行 │ │ 10 │
├─────────────────┼──┼─────┼──────
│(3) 全国性金融公司 │ │ 20 │
├─────────────────┼──┼─────┼──────
│(4) 省市级金融公司 │ │ 50 │
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│ │(1) 信用贷款（信用透支） │ │ 100 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │(2) 担保贷款 │ │ │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │ 银行担保 │ │ 10 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│短│ 非银行金融机构担保 │ │ 20 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │ 大型企业担保 │ │ 50 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│期│ 其他企业担保 │ │ 100 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
5. │ │ 其他担保 │ │ 100 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│贷│(3) 抵押贷款 │ │ │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │ 国债和金融债券抵押 │ │ 0 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│款│ 现汇抵押 │ │ 10 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │ 其他债券抵押 │ │ 50 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │ 土地房屋产权证 │ │ 50 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │ 其他抵押 │ │ 100 │
──┼─┼───────────────┼──┼─────┼──────
│ │(1) 信用贷款 │ │ 100 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│中│(2) 担保贷款 │ │ │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │ 银行担保 │ │ 20 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│长│ 非银行金融机构担保 │ │ 50 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │ 企业担保 │ │ 100 │
6. │ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│期│(3) 抵押贷款 │ │ │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │ 国债和金融债券抵押 │ │ 0 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│贷│ 现汇抵押 │ │ 10 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │ 土地房产抵押 │ │ 50 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│款│ 其他有价证券及转让权利 │ │ 50 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │ 其他抵押 │ │ 100 │
──┼─┴───────────────┼──┼─────┼──────
│对公共企业贷款 │ │ │
├─────────────────┼──┼─────┼──────
│对国家投资的公共企业贷款 │ │ 10 │
7. ├─────────────────┼──┼─────┼──────
│对省市政府投资的公共企业贷款 │ │ 20 │
├─────────────────┼──┼─────┼──────
│对市以下政府投资的公共企业贷款 │ │ 50 │
──┼─────────────────┼──┼─────┼──────
8. │逾期贷款 │ │ 100 │
──┼─────────────────┼──┼─────┼──────
│贴 现 │ │ │
├─────────────────┼──┼─────┼──────
│商业银行及政策性银行承兑的汇票贴现│ │ 10 │
9. ├─────────────────┼──┼─────┼──────
│其他银行承兑汇票贴现 │ │ 20 │
├─────────────────┼──┼─────┼──────
│商业承兑汇票贴现 │ │ 100 │
──┼─────────────────┼──┼─────┼──────
10. │活存透支 │ │ 100 │
──┼─────────────────┼──┼─────┼──────
11. │信托贷款 │ │ 100 │
──┼─────────────────┼──┼─────┼──────
12. │呆滞贷款 │ │ 100 │
──┼─────────────────┼──┼─────┼──────
13. │呆帐贷款 │ │ 100 │
──┼─────────────────┼──┼─────┼──────
14. │进出口押汇 │ │ 50 │
──┼─────────────────┼──┼─────┼──────
15. │应收租赁款 │ │ 100 │
──┼─┬───────────────┼──┼─────┼──────
│ │短期投资 │ │ │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │投资国债 │ │ 0 │
│投├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │投资其他有价证券 │ │ 20 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │其他投资 │ │ 50 │
16. │ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │长期投资 │ │ │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │投资国债 │ │ 0 │
│资├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │投资其他有价证券 │ │ 50 │
│ ├───────────────┼──┼─────┼──────
│ │其他投资 │ │ 100 │
──┼─┴───────────────┼──┼─────┼──────
17. │存放联行款项 │ │ 0 │
──┼─────────────────┼──┼─────┼──────
18. │自营证券 │ │ 10 │
──┼─────────────────┼──┼─────┼──────
19. │委托贷款 │ │ 0 │
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20. │固定资产净值 │ │ 100 │
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21. │在建工程 │ │ 100 │
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22. │应收帐款 │ │ 100 │
──┼─────────────────┼──┼─────┼──────
23. │其他资产 │ │ 100 │
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