第四条 制卡
１．打卡员制作打卡文件及打印“建设银行龙卡打卡清单”。
２．打卡员填制重要单证领用单，凭单向保管员领取空白信用卡，保管员登记“建设银行空白信用卡出入库登记簿”，打卡员复核领取空白信用卡后，在登记簿复核栏签章。
３．打卡员操作打卡机打卡和写磁。
４．打卡员将打好的信用卡及制作中产生的废止如数登记“龙卡打卡登记簿”，并交保管员复核。
５．保管员根据“建设银行龙卡打卡清单”逐张复核无误后，在“龙卡打卡登记簿”复核人栏签章收妥，对废止登记“建设银行废止登记簿”，分别签章，妥善保管。
６．保管员将打好的信用卡与“建设银行龙卡打卡清单”一并交营业柜台出纳员，保管员、出纳员分别登记“成品卡交接登记簿”。打制好的信用卡视同现金保管。
７．出纳员核对签收后，将信用卡存放尾箱待客户前来领卡。
第五条 制作密码
一、有自动柜员机的发卡机构须进行密码制作。
１．打卡员生成磁条密码文件并打印“制作密码清单”，交密码制作员。
２．将磁条密码文件转换成信用卡密码。
３．打印密码信封。
４．密码制作员将密码信封和“制作密码清单”交柜台人员，并在“密码信封交接登记簿”上作好交接登记。
５．柜台须将信用卡和密码信封分开保管。
二、没有自动柜员机的发卡机构必须先制作密码文件（装在磁盘内），专人保管，以备上柜员机时使用。
第六条 发放信用卡
１．查验客户的身份证件、收帐通知和业务费收据无误后，按收帐通知上的卡号找出信用卡及密码信封（有自动柜员机发卡行），交给客户。
２．要求客户在信用卡背面当面签名，填写“领用建设银行龙卡签收单”。
３．在收帐通知及业务费收据上盖“已发卡”戳记，并在“建设银行龙卡打卡清单”上注明该卡已发，及在“制作密码清单”上注明该密码已发。
４．将身份证件、收帐通知、业务费收据退还客户。
５．将持卡人签字的“领用建设银行龙卡签收单”归档保管。
第二章 信用卡取现、存款
第七条 持卡人支出现金，需将信用卡和居民身份证一并交银行柜员经办员（彩色照片卡无须出示身份证）。
第八条 经办员从以下方面验明信用卡是否有效，发现假卡、涂改或冒用卡或过期卡，应立即没收。
一、卡片外观；
二、卡号；
三、有效期；
四、必要时，检验暗记；
五、签名。
第九条 核对持卡人的身份证件，发现他人冒用，须立即没收信用卡。
一、观察持卡人相貌是否同持卡人居民身份证上相片相符。
二、核对居民身份证上姓名、性别是否与信用卡上的姓名、性别相同。信用卡背面签名栏上是否有持卡人的签名。
第十条 核对该信用卡是否被列入止付名单，或被紧急止付。发现止付卡、紧急止付卡，须立即予以没收。
如果使用ＰＯＳ自动授权系统，可通过ＰＯＳ自动授权，核对止付名单。
第十一条 压卡填单。
经上述程序审查无误的信用卡压卡和填单。
一、压印取现单。压印完毕检查各项是否清晰压印在各联取现单上，若有不清时，须将此单当持卡人面撕毁，重新压印。
二、填写取现单。
１．在取现单填写持卡人居民身份证号码，取现日期、金额及经办员姓名。
２．如果是异地卡取现应注明手续费金额和合计金额。
３．对于职工卡异地取现应注明“职工卡”、工作证号码。
第十二条 对超限额取现的个人卡或公司卡，取现点必须与发卡行授权中心联系，申请授权。如授权同意，经办员应在取现单授权登记栏上填写授权号码。
第十三条 请持卡人当面在取现单上签名，并认真核对该签名是否与信用卡背面的预留签字相同，若笔迹不符，应拒绝受理并与委托行联系，以便作出进一步处理。
第十四条 在受理信用卡取现的整个过程中，经办员应把信用卡和居民身份证一直拿在手中，不可交还持卡人，待整个办理过程结束并核准无误后，方可将信用卡、居民身份证及取现单（持卡人存根联）以及款项交给持卡人。
第十五条 使用ＰＯＳ自动授权系统办理持卡取现的，按照ＰＯＳ取现操作规程办理。
第十六条 持卡人凭卡办理信用卡存款，可交存现金，也可通过转帐办理。
一、信用卡同城存款的处理
（一）现金存入
１．要求客户按规定填写“信用卡存款单”；
２．柜台出纳人员按出纳制度的规定审核办理收款手续。
（二）转帐存入
１．要求客户提交“转帐支票”及“进帐单”（一式二联）；
２．柜台经办人员应审查：
（１）转帐支票、进帐单各有关项目是否填写完整；
（２）转帐支票、进帐单的大小写金额是否一致；
（３）进帐单与转帐支票金额是否一致；
（４）转帐支票是否在有效期内，印鉴是否清晰。
３．将“进帐单”回单联加盖“收妥后入帐”戳记退客户；
４．按同城票据交换的规定将转帐支票提出交换。
二、信用卡异地存款的处理
持卡人凭卡异地存款，通过交现金办理。
